Financial Crime Intelligence · Enforcement · Sanktionen · AML
Enforcement & Sanktionen
Diese Seite dokumentiert bedeutende internationale Enforcement-Fälle aus den Bereichen Geldwäscheprävention, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsverstöße, Steuerhinterziehung, Korruption und Financial-Crime-Compliance. Sie dient als fachlicher Einstieg und verweist auf eine separate Archivseite mit der erweiterten Mastertabelle.
Warum diese Übersicht?
Enforcement-Fälle machen sichtbar, welche Folgen mangelhafte Prävention, schwaches Transaktionsmonitoring, unzureichende Kundensorgfalt, verspätete Verdachtsmeldungen oder Sanktionsscreening-Defizite haben können. Sie zeigen zugleich, welche Themen von Aufsichts-, Strafverfolgungs- und Sanktionsbehörden besonders konsequent verfolgt werden.
- Geldwäscheprävention und BSA-/AML-Verstöße
- Terrorismusfinanzierung und materielle Unterstützung terroristischer Organisationen
- Sanktions-, Embargo- und Exportkontrollverstöße
- Steuerhinterziehung und Beihilfe zu Steuerdelikten
- Krypto-, Zahlungsdienstleister-, Glücksspiel- und Bankenfälle
- aufsichtsrechtliche Maßnahmen, Vergleiche, DPA und Strafzahlungen
Die Hauptseite zeigt bewusst nur Schwerpunktfälle. Die umfangreiche Mastertabelle befindet sich im Archiv.
Schwerpunktfälle
| Jahr | Unternehmen | Kategorie | Verstoß | Strafzahlung / Maßnahme |
|---|---|---|---|---|
| 2014 | BNP Paribas | Sanktionen | Sudan-, Iran- und Kuba-Sanktionsverstöße | ca. 8,9 Mrd. USD |
| 2023 | Binance | AML / Sanktionen | AML-, Geldtransfer- und Sanktionsverstöße | >4,3 Mrd. USD |
| 2024 | TD Bank | AML / BSA | systemisches AML-Versagen | ca. 3,09 Mrd. USD |
| 2022 | Danske Bank | AML | Estland-Geldwäschekomplex | ca. 2,059 Mrd. USD |
| 2020 | Westpac | AML / CTF | massive Melde- und Kontrollverstöße | 1,3 Mrd. AUD |
| 2026 | Bank of America | AML | schwere Mängel in der Geldwäscheprävention | 1,2 Mrd. USD |
| 2018 | ING | AML | schwere Mängel in der Geldwäscheprävention | 775 Mio. EUR |
| 2017 | Deutsche Bank | AML | russische Mirror Trades / AML-Kontrollversagen | 163 Mio. GBP + 425 Mio. USD |
Analyseperspektive
1. Kontrollversagen
Viele Fälle beruhen nicht auf einem einzelnen Fehlverhalten, sondern auf strukturellen Schwächen in KYC, CDD, Transaktionsmonitoring, SAR-/STR-Prozessen, Governance und interner Kontrolle.
2. Sanktionsrisiken
OFAC-, Embargo- und Finanzsanktionsverstöße zeigen, wie stark geopolitische Risiken inzwischen mit Financial-Crime-Compliance verbunden sind.
3. Krypto & Zahlungsdienste
Kryptobörsen, Zahlungsdienstleister und FinTechs stehen besonders im Fokus, wenn Geschäftsmodelle schnell wachsen, Kontrollsysteme aber nicht entsprechend mitentwickelt werden.
4. Management & Governance
Enforcement-Verfahren betreffen zunehmend auch Governance, Ressourcen, Datenqualität, Eskalationswege und die Wirksamkeit der zweiten Verteidigungslinie.
Redaktioneller Hinweis
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